CEFEO - Comment créer mon premier portefeuille ?

Comment créer mon premier portefeuille ?

Prendre en main CEFEO - Débutant

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C
Christelle

Si je veux commencer, je dois d'abord m'inscrire sur CEFEO ?

F
Frank

Oui. Ton inscription sur CEFEO permet de te créer un profil individuel sur le site. Même si CEFEO ne gère pas d'argent, tout ce que tu y renseignes est personnel et ne regarde personne d'autre.

S'inscrire
C
Christelle

Oui c'est logique. Ensuite je fais quoi ?

F
Frank

Ensuite, tu peux créer ton premier portefeuille

Créer un portefeuille
C
Christelle

OK. Mais je mets quoi dedans ?

F
Frank

Au départ, tu décris surtout le cadre de ton portefeuille : son nom, sa bourse de référence, sa devise, ses frais, et quelques paramètres de suivi.

C
Christelle

Le nom, c'est juste pour moi ?

F
Frank

Oui.
Tu peux l'appeler “PEA de Christelle ”, “CTO Wall Street”, “Portefeuille de test” ou comme tu veux.
L'important, c'est que tu reconnaisses facilement ce qu'il représente.

C
Christelle

Et la bourse de référence ?

F
Frank

Elle permet de savoir quelles valeurs proposer dans les listes et les stratégies pour ce portefeuille.
Si tu ouvres un PEA par exemple, tu choisiras la bourse de Paris. Quand tu seras plus à l'aise et que tu voudras diversifier tes investissements tu pourras créer un portefeuille à la bourse de New-York.

C
Christelle

Il y a une case à cocher "Quantités décimales". J'en fais quoi ?

F
Frank

Les actions sont achetées et vendues à l'unité, mais certains courtiers te permettent d'acheter des parties d'action (par exemple 0,5 action de la société Machin). En cochant cette case, ça permet à CEFEO de s'adapter en conséquence. Par défaut je te conseille de laisser cette case décochée si tu débutes.

C
Christelle

Pourquoi saisir les frais ?

F
Frank

Parce que les frais influencent tes performances réelles.
Même s'ils semblent petits, ils comptent dans le suivi des achats, des ventes et des rendements.
Ils servent aussi à préremplir tes opérations avec les conditions habituelles de ton courtier.
Plus ils sont proches de la réalité, moins tu auras de corrections à faire ensuite.

C
Christelle

Et si je ne suis pas sûre du montant exact ?

F
Frank

Ce n'est pas bloquant.
Tu peux ajuster les frais au moment de saisir une opération, et revenir modifier les paramètres du portefeuille plus tard.

Les frais renseignés dans CEFEO servent à mieux refléter votre courtier. Ils ne sont jamais prélevés par le site.

C
Christelle

Donc je commence par créer le contenant, avant d'ajouter mes actions.

F
Frank

C'est exactement ça.
Le portefeuille est le cadre. Les opérations viendront ensuite le remplir.

C
Christelle

Dans les paramètres du portefeuille il y a aussi une partie "Plan d'investissement". Ca sert à quoi ?

F
Frank

En indiquant combien tu penses verser chaque mois sur ton portefeuille, et la date cible de ton objectif, cela te permettra de te projeter dans l'avenir. Par exemple si tu planifies de verser 50 €sur ton PEA pendant 20 ans, l'outil de simulation te permettra d'estimer la valeur de ton portefeuille au bout de cette période.

C
Christelle

Et si je ne veux pas faire de versement régulier ?

F
Frank

Pas grave. Rappelle-toi : tu n'es obligée à rien. CEFEO ne gère pas ton argent, il te propose uniquement des outils que tu es libre d'utiliser.

À suivre Discussion suivante : portefeuille, position, opération, quelle différence ?